KYC și Verificare

La LibraBet, siguranța și integritatea platformei noastre sunt priorități absolute. Verificarea identității este un pas esențial pentru a ne asigura că operăm într-un mediu de joc echitabil și sigur pentru toți utilizatorii noștri. Prin acest proces, prevenim frauda, spălarea banilor și accesul minorilor la jocurile de noroc. De asemenea, respectăm cerințele legale și de reglementare impuse de autoritatea noastră de licențiere, asigurând conformitatea cu standardele internaționale.

KYC, sau "Know Your Customer" (Cunoaște-ți Clientul), este un set de proceduri obligatorii pentru instituțiile financiare și operatorii de jocuri de noroc, inclusiv LibraBet. Aceste proceduri ne permit să confirmăm identitatea clienților noștri, să înțelegem natura activităților lor și să evaluăm riscurile asociate. Scopul principal este de a combate spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale, protejând atât compania, cât și comunitatea noastră de jucători.

Verificarea identității poate fi solicitată în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu LibraBet:

• La înregistrare: Deși nu este întotdeauna un pas imediat, ne rezervăm dreptul de a solicita documente pentru verificare la scurt timp după crearea contului.
• Înainte de prima retragere: Aceasta este o cerință standard pentru a ne asigura că fondurile sunt trimise titularului de cont legitim și pentru a preveni frauda.
• Când atingeți anumite praguri de depunere sau retragere: Conform reglementărilor, tranzacțiile care depășesc anumite sume impun o verificare suplimentară.
• În cazul unor modificări ale datelor personale: Orice actualizare a informațiilor de contact sau a detaliilor de plată poate declanșa o nouă verificare.
• Dacă activitatea contului pare neobișnuită: Pentru a proteja contul dumneavoastră și pentru a detecta potențiale activități frauduloase, putem solicita verificări suplimentare.
• Periodic: Ne rezervăm dreptul de a re-verifica identitatea clienților noștri la intervale regulate, conform cerințelor legale.

Pentru a finaliza procesul KYC, vi se poate cere să furnizați o combinație de documente. Acestea sunt împărțite în trei categorii principale: dovada identității, dovada adresei și dovada metodei de plată. Toate documentele trebuie să fie valide, neexpirate și de înaltă calitate, cu toate detaliile lizibile.

Pentru a confirma identitatea dumneavoastră, vom solicita un document de identitate emis de guvern. Acestea pot include:

• Pașaport: Pagina cu fotografia și informațiile personale.
• Carte de identitate națională: Ambele fețe ale cărții de identitate.
• Permis de conducere: Ambele fețe ale permisului de conducere.

Asigurați-vă că documentul este valid, neexpirat și că toate cele patru colțuri sunt vizibile în imagine. Numele de pe document trebuie să corespundă cu numele înregistrat în contul dumneavoastră LibraBet.

Pentru a verifica adresa dumneavoastră de reședință, vom solicita un document care să conțină numele dumneavoastră complet și adresa, emis în ultimele trei luni. Exemple de documente acceptate includ:

• Factură de utilități: Factură de electricitate, gaz, apă, internet sau telefon fix.
• Extras de cont bancar: Un extras recent de la o bancă recunoscută.
• Certificat de reședință: Un document oficial emis de autoritățile locale.
• Scrisoare de la o autoritate guvernamentală.

Documentul nu trebuie să fie mai vechi de trei luni. Asigurați-vă că numele și adresa corespund cu cele din contul dumneavoastră LibraBet și că toate detaliile sunt clare și lizibile.

Pentru a asigura securitatea tranzacțiilor și a preveni utilizarea neautorizată a metodelor de plată, vom solicita dovada proprietății asupra metodei de plată utilizate pentru depuneri sau retrageri. Cerințele variază în funcție de metoda de plată:

• Carduri bancare (Visa/Mastercard): O fotografie a ambelor fețe ale cardului. Asigurați-vă că primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului sunt vizibile pe partea din față, iar restul cifrelor sunt acoperite. Pe partea din spate, acoperiți codul CVV/CVC. Numele titularului cardului trebuie să fie vizibil și să corespundă cu numele din contul LibraBet.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, etc.): O captură de ecran a paginii profilului portofelului electronic, care să arate numele dumneavoastră complet și adresa de e-mail asociată contului.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent care să arate numele dumneavoastră, numărul contului (IBAN) și logo-ul băncii.

În anumite situații, în special pentru tranzacții de valori mari sau dacă există un risc perceput, LibraBet poate solicita informații suplimentare despre sursa fondurilor dumneavoastră. Aceasta face parte din procesul nostru de Diligență Aprofundată (Enhanced Due Diligence, EDD) și este o cerință legală pentru a combate spălarea banilor. Vi se pot solicita documente precum:

• Fișe de salariu sau contracte de muncă.
• Extrase de cont bancar care demonstrează proveniența fondurilor.
• Documente care atestă vânzarea unei proprietăți sau moșteniri.
• Declarații fiscale.

Toate informațiile furnizate vor fi tratate cu cea mai strictă confidențialitate, conform politicii noastre de confidențialitate și reglementărilor GDPR.

După ce ați trimis documentele necesare, echipa noastră de verificare le va examina. Ne străduim să procesăm toate verificările în cel mai scurt timp posibil, de obicei în 24-48 de ore. În cazuri complexe sau dacă sunt necesare documente suplimentare, procesul poate dura mai mult. Veți fi notificat prin e-mail cu privire la starea verificării contului dumneavoastră. Vă rugăm să vă asigurați că adresa de e-mail înregistrată este corectă și că verificați periodic și folderul de spam.

La LibraBet, securitatea datelor dumneavoastră este de o importanță capitală. Toate documentele și informațiile personale pe care le furnizați sunt stocate în siguranță, utilizând tehnologii de criptare avansate și măsuri de protecție a datelor. Accesul la aceste informații este strict limitat la personalul autorizat, care are nevoie de ele pentru a îndeplini sarcinile de verificare. Respectăm cu strictețe Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR) și alte legi relevante privind confidențialitatea datelor.

LibraBet este pe deplin angajată în respectarea legilor și reglementărilor internaționale privind combaterea spălării banilor (AML). Politicile noastre KYC sunt concepute pentru a detecta și preveni activitățile de spălare a banilor și finanțarea terorismului. Colaborăm cu autoritățile de reglementare și aplicăm cele mai bune practici din industrie pentru a menține un mediu de joc sigur și conform.

Jocurile de noroc sunt strict interzise minorilor. Ca parte a procesului nostru de verificare, confirmăm că toți jucătorii noștri au vârsta legală pentru a juca (18 ani sau vârsta legală în jurisdicția dumneavoastră, oricare este mai mare). Orice cont despre care se constată că aparține unui minor va fi închis imediat, iar toate câștigurile vor fi anulate. Ne angajăm să protejăm minorii și să promovăm jocul responsabil.

În cazul în care procesul de verificare durează mai mult decât de așteptat sau dacă documentele dumneavoastră nu pot fi verificate, echipa noastră de suport vă va contacta pentru a solicita informații suplimentare sau clarificări. Este crucial să cooperați și să furnizați prompt orice documente suplimentare solicitate. Ne rezervăm dreptul de a suspenda sau închide conturile care nu reușesc să treacă procesul de verificare sau care furnizează informații false sau înșelătoare. În astfel de cazuri, retragerile pot fi reținute, iar depunerile pot fi returnate, conform termenilor și condițiilor noastre.

Dacă aveți întrebări despre procesul de verificare sau aveți nevoie de asistență pentru trimiterea documentelor, echipa noastră de suport pentru clienți este disponibilă 24/7. Ne puteți contacta prin chat live sau e-mail. Vom fi bucuroși să vă ghidăm prin fiecare pas și să vă oferim clarificările necesare pentru a finaliza cu succes verificarea contului dumneavoastră LibraBet.